花旗銀行定期定額計劃

策略性增長。

策略性增長。

一個開始花旗銀行定期定額計劃的簡單決定,您的規律投資能達成重要的長期目標—下一個家園、子女未來教育、或是退休生活。

經由定期撥出一小筆金額進行規律的投資,效益將會累積。此一方式也讓您得以運用廣受認可的成本平均法則。

立即申請

優勢
  • 現金儲蓄不一定能因應通貨膨脹。通膨會侵蝕現金儲蓄的購買力。因此,您或可考慮分散至其他投資項目,如債券和股票,以較佳的長期獲利克服通膨。
  • 花旗銀行定期定額計劃使您得以掌握一系列投資機會,這些機會通常不提供投資金額較小的投資人。
  • 靈活彈性的天期選擇包括1年、3年或5年計劃,或其他天期選擇能最佳配合您致力達成的理財時程。例如,可選擇讓您的花旗銀行定期定額計劃在子女年滿18歲時到期,以便支付他們的大學教育費。
  • 節省追蹤監看市場以掌握投資機會的時間。
特點

如何運作?

花旗銀行定期定額計劃得利於廣受歡迎的投資法則—成本平均法。成本平均法是一種投資策略,亦即在一段長時間內以固定間隔投資固定金額。一般咸認這是克服市場波動效應的最佳投資技術之一。

採取成本平均法,當價格較低時買入較多單位,反之當價格較高時買入較少單位,從而平均總投資成本。

此種投資策略可對市價的變化提供若干隔離。

案例

每月定額投資$1,000,以市價買入投資基金單位(如以下表格顯示)。

說明價格下跌後再上漲
  價格($)/單位 買入單位
1月 45 22.22
2月 44 22.73
3月 42 23.81
4月 38 26.32
5月 35 28.57
6月 31 32.26
7月 34 29.41
8月 38 26.32
9月 41 24.39
10月 46 21.74
11月 50 20.00
12月 54 18.52
    296.29

每月投資金額總計: $1,000 x 12 = $12,000

買入單位總數: 296.29

12個月期間每單位平均成本:$12,000/296.29 = $40.50

以上表格數據並非依據特定投資基金績效並僅供說明目的,亦非代表任何基金之任何實際或預測績效或依據實際或預測之基金價格。

策略優勢

  • 例如,平均成本每單位$40.50,在12個月中的7個月低於市價(以黃色標示者)
  • 此一策略只需在開始時的一個簡單決定—每個月投資$1,000,而在其餘時間則無需考慮或追蹤市價的波動
  • 不必再耗費時間和精力,您的投資就能把握市場走勢—單位價格的下跌,會使總體成本更有利於您。比長期間內試圖把握市場時機更為有利

風險為何?

定期定額計劃中的成本平均法則並未承諾獲利的結果,亦無法在持續下跌的市場中對投資虧損提供保障。

但此一技術確實去除了許多影響如何與何時投資的決策因素。

如何開辦申請

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  • 只需填妥 表格 ,我們將在盡快與您聯絡。
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  • 只需聯繫您的理財經理或致電24小時花旗服務熱綫 +65 6224 5757+65 6224 5757
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您將需要

  • 最低US$5,000(或等值)
  • 最低每月後續投資US$1,000或以上
  • 享受無紙化的便利。
  • 首次免費交易以花旗銀行經紀進行的首筆交易$0手續費*優惠。

重要注意事項

投資產品並非花旗銀行新加坡有限公司、花旗銀行、花旗集團、其關係企業或子公司保證之銀行存款或任何其它形式之義務;另須承擔投資風險,包括損失投資本金之可能。投資產品並非新加坡存款保險暨保單持有人保障計劃法令2011下之受保產品,亦不符 存款保險計劃下之存款保險保障資格,亦非聯邦存款保險公司保險。

過去表現並非未來表現之指標,價格與價值可能漲跌。投資者投資以外幣計價之基金應認知匯率波動風險可於外國貨幣兌換回投資者本國貨幣時導致本金損失。因此投資者應自行決定外幣投資是否符合其投資目標、 財務狀況和風險承擔力。申購投資產品須使用附有發行說明書之申購表格。發行說明書由花旗銀行新加坡有限公司及基金經理辦事處提供。

決定是否申購或承購投資產品單位前,投資者應閱讀發行說明書。在任何非經授權之司法管轄區或經由任何未經授權人士或向非合法人士散發本文件,並非構成資訊傳佈或任何有效要約或招攬。投資產品不提供美國人士,亦非於所有司法管轄區提供。花旗銀行完整風險預告、規定與條件適用於個別產品與銀行服務。