債券

固定收益。

固定收益。

花旗銀行國際個人銀行瞭解您需要具有靈活彈性的投資項目,以配合您多元化的理財標的。因此,我們提供廣泛選擇的高品質債券,以符合您的理財目標。

債券投資讓您擁有靈活彈性選擇不同幣別與到期時間,從而分散投資組合並同時享有投資債券市場而來的固定收益。

立即申請

優勢
  • 固定收益
  • 債券價格上漲之資本利得(請注意:價格亦可能下跌)
  • 若現有投資部位主要為股票,則可分散佈局投資組合與風險
特點

什麽是債券?

  • 債券是由國家政府(如美國、澳洲、德國)或大型公司企業(如花旗集團、IBM、豐田)發行的債務,以籌資進行計劃或業務。
  • 債券是具備靈活彈性的工具,能提供短期與長期獲利。
  • 債券存續期可短自1個月,長至30年甚或以上。

當您投資債券,實際上就是借錢給債券發行機構;通過定期支付票息並於到期時返還本金,投資債券將提供您固定收益。

多數債券為可交易證券,投資者可選擇持有債券至到期,或在到期前以即期市價加以出脫。

您將需要

  • 最低US$100,000

債券如何運作?

以下是案例說明,通過花旗銀行國際個人銀行購買債券即投資債券市場,如何取得投資報酬。

假設您在2009年買入名目金額或稱面額US$250,000的花旗集團債券。此一債券支付固定票面利率年息5.8%並於2012年3月16日到期。

此一債券一年支付票息兩次,亦即每年3月16日和9月16日。您將收到固定票息US$7,250 [(5.8% x $250,000)/2]。

2012年3月16日到期時,發行機構—即花旗集團—將支付您最後的利息US$7,250 + 本金US$250,000。

但您若決定在2010年3月16日(到期前)出脫上述票據,可能出現2種狀況:

假設債券市價高於面額之US$100:

債券市價 = US$102
贖回,出脫債券所得 = 市價x 名目金額
面額
  = US$102 x US$250,000
US$100
  = US$255,000

但債券市價若低於面額之US$100,則可能出現以下狀況:

債券市價 = US$99
贖回,出脫債券所得 = 市價x 名目金額
面額
  = US$99 x US$250,000
US$100
  = US$247,500

若持有債券至到期,則本金*不會受價格漲跌影響,因發行機構將全額返還債券價值(本金金額)。

*請注意:返還本金承擔發行機構信用風險。

如何申請投資

請點擊    擴大,點擊    縮小詳細說明。

  • 只需填妥 表格 ,我們將在盡快與您聯絡。
  • 如果您有進一步的疑問,請點擊 留言。
  • 只需聯繫您的理財經理或致電24小時花旗服務熱綫 +65 6224 5757+65 6224 5757
  • 如果您有進一步的疑問,請點擊 留言。

您將需要以下文件:

  • 結構型票據交易契約
  • W-8BEN
常見提問說明

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  • 花旗銀行提供廣泛選擇高品質債券,由全球債券市場中聲譽卓著的機構發行。多元化幣別與天期的債券可供選擇,以絕佳配合您的投資表。
  • 在花旗銀行投資債券,無需擔心債券的保管。花旗銀行將為您保管債券,並任何收到之票息將自動記入您的帳戶。

花旗銀行提供多種類別的債券。您可通過多種方式投資於債券市場,例如:

固定利率債券

票面利率固定直至債券到期

浮動利率債券

債券票息可能浮動並經常調整以反映即期市場利率。其優點在於提供投資者符合即期市場利率之報酬。投資浮動利率債券,投資者承擔債券發行機構之信用風險。相較於固定利率及零息債券,浮動利率債券的投資風險較小

零息債券

債券存續全期並無利息支付。買入債券時的價格通常享有相當大的折價(例如以US$70買入並以5年時間按US$100到期)

可贖回債券

發行機構有權在到期前於特定日期以特定價格贖回債券。若有可贖回特性,票面利率通常較高。

一如所有投資,債券也承擔風險。以存款、高信用品質債券和股票相比,存款最為安全,其次是高信用品質債券。

市場風險

市場風險是債券價格因利率與通貨膨脹展望變化而波動之風險。一般而言,利率因通貨膨脹展望而上調時,債券價格將下跌。此外,到期時間越長,債券價格對總經變化越敏感。

信用風險

投資者承擔發行機構之信用風險。債券並非花旗銀行新加坡有限公司/花旗集團保證亦非政府保險之銀行存款或任何其他形式義務(除非說明於相關產品文件中)。

變現風險

在市場走勢不利期間,債券投資者可能無法隨時變現所有或部份其證券。此外,特定債券可能並無市場交易,故無法於到期前變現。特別在支付大量票息後,投資者應預期逐日清算市價快速下跌。投資者若欲到期前變現債券,須以即期市價出脫,此舉可導致損失本金。但並無保證投資者獲得之債券確定售價為其意圖之出售金額。

交割風險

就債券未於相關交割日交割,投資者承擔所有交割風險。若發行機構或對方未交割債券,花旗銀行將無利息返還投資者本金。到期時,僅於花旗銀行新加坡有限公司自發行機構或對方收訖款項後始交付投資者。因此,本產品對投資者之付款日期可能為所述到期日之後。

主權風險

債券付款可能受相關發行機構國家之政經事件影響。發生主權風險事件可因任何政經局勢造成以相關發行機構國家貨幣而非期初投資幣別付款致損失所有或部份投資本金。

外匯風險

投資者投資以外幣計價之債券應認知匯率波動可於兌換回投資者本國幣別時導致收款縮減與/或損失本金。

*上述債券僅為投資債券之若干關鍵風險。風險預告明細詳述於特定產品之相關文件中。進行交易前,台端應確認本身已閱讀並瞭解所有相關投資風險之特性,以決定投資是否符合本身經驗、目標、財務狀況與其他相關條件。台端應咨詢本身之法律、監管、稅務、財務與/或會計顧問至台端認定必要之程度,以進行本身之投資決策。

重要注意事項

證券僅為發行機構之義務。除非另行說明,證券並非銀行存款或花旗銀行新加坡有限公司、花旗銀行、花旗集團、其關係企業或子公司保證之任何其它形式義務(除非花旗集團或其關係企業或子公司為發行機構);另須承擔投資風險,包括損失投資本金之可能。證券並非存款,並非新加坡存款保險暨保單持有人保障計劃法令2011下之受保產品,亦不符 存款保險計劃 下之存款保險保障資格, 亦非聯邦存款保險公司保險。投資以外幣計價之證券,投資者應認知匯率波動風險可導致本金損失。特定外幣隨時可能實施外匯管制。因此,投資者應自行決定外幣投資是否符合本身投資目標、財務狀況和風險承擔力。證券不提供美國人士。花旗銀行完整風險預告、規定與條件適用於個別產品與銀行服務。